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【投資】ETF新手懶人包|ETF不只有SPY、VOO、QQQ!

【投資】ETF新手懶人包|ETF不只有SPY、VOO、QQQ!

讀完這篇你會學到:

這2年,大家都在說ETF投資,簡直是火到炸裂,可以說是投資圈的啦啦隊現象也不為過!說ETF是投資新手必學的一種方式完全沒問題,風險還可能比股票低,對新手來說實在是太友善了(但還是要先有基本的財務規劃概念比較好)。

接下來,我們要聊聊ETF到底是什麼、它和指數型基金有什麼不一樣、主動型ETF和被動型ETF有什麼區別,還有市場上都有哪些類型的ETF,然 後我會教你如何投資ETF。

什麼是ETF?ETF等於指數型基金嗎?

ETF全名為Exchange Traded Fund,中文名為「指數股票型基金」。以美國來說它可以追蹤主要指數、股票、債券、商品的漲跌,如S&P500、NASDAQ、DJ30、美元期貨、石油、公司債、特定產業的股票等。

若是台股的話,好像也不用特別多說,最主要的應該就是0050、0056等老牌ETF,近年來市場上出現了更多季配息、月配息的配息型ETF。

如果將ETF拆開翻譯可以發現:

Exchange交易所
Traded買賣
Fund基金

所以,ETF也可以叫做交易所買賣基金,就是說,你可以在交易所買賣這種基金。

提到基金,就知道ETF不是由單一股票組成,而是由一籃子的投資標的組成。所以,投資ETF就像是投資這一籃子的東西。

比如說,投資SPY 或是 VOO 等追蹤S&P500指數的ETF,就等於你用一點錢就能買到S&P500的所有成分股啦。

也就是像台股中的0050,追蹤的就是全台灣前50大公司的股票標的。

ETF與指數型基金有何差異?

指數股票型基金(ETF)與指數型基金雖相似但有細微差異。指數型基金是開放式的共同基金,依指數選擇成分以降低管理費。而ETF是由指數型基金衍生的交易方式,其特點是可在交易所買賣,無需在基金公司交易。

ETF指數型基金
交易模式被動追蹤指數被動追蹤指數
投資組合變動程度低,隨著大盤指數變動低,隨著大盤指數變動
管理費
差別處除了能在信託基金上交易,還能在交易所交易僅能在信託基金中購買

主動型跟被動型ETF有啥不一樣?

在我們開始講主動型ETF和被動型ETF之前,我們得先搞清楚主動投資和被動投資這兩種東西:主動投資就是自己挑股票,目標是打敗大盤;被動投資則是跟著大盤跑,希望的成績跟市場的表現差不多。

所以,ETF可以分成主動型ETF和被動型ETF,這是建立在主動投資和被動投資的基礎之上:

主動型ETF

主動型ETF由基金經理人操作,目標是打敗大盤,成功與否取決於基金經理人。管理費比被動型ETF高,因為需要花費更多時間關注和調整。ARK是近年來最火的主動型ETF,由"Catherine D. Wood"創立,投資各種創新公司。雖然2020年ARK的表現超越了S&P500,但到了2022年,部分ARK的表現遠不如大盤,顯示了投資主動型ETF的風險。

被動型ETF

被動型ETF追蹤大盤指數,如某國、全球、產業或債券。其價格會隨指數漲跌,如槓桿型ETF會漲跌幾倍。其交易成本低,無需調整或基金經理介入,節省管理費。著名的有追蹤S&P500的SPY和VOO,以及追蹤NASDAQ的QQQ,都會模仿指數表現。

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以下用表格整理主動型和被動型ETF的差異:

主動型 ETF被動型 ETF
投資目的超越大盤表現跟隨大盤表現
交易成本較高較低
風險較高較低

為什麼會有那麼多種ETF?

現在ETF(交易所買賣基金)的種類多得讓人眼花繚亂,全球各地都有,主要有以下幾個原因:

  1. 投資需求多元化:每個人都有自己的投資目標和風險承受能力,不同的人喜歡不同的投資方式,ETF就能滿足大家的需求。
  2. 資產類別豐富:從股票、債券、商品到房地產,ETF都能追蹤。透過ETF,投資者可以輕鬆地分配自己的資產。
  3. 被動投資趨勢:隨著被動投資越來越受歡迎,越來越多的人選擇使用ETF來追蹤各種市場指數,而不是自己挑選股票。
  4. 創新與競爭:資產管理公司為了吸引更多投資者,不斷推出新的ETF產品,以滿足市場需求並在競爭中脫穎而出。
  5. 跨境投資便捷:要投資外國市場?ETF讓你輕鬆做到,不需要直接買賣外國證券。
  6. 監管環境支持:各國監管機構對ETF的監管越來越完善,這為ETF的發展提供了良好的環境。
  7. 交易便利性:ETF就像股票一樣在交易所上市,投資者可以在交易時段內隨時買賣,非常方便。

隨著ETF市場的不斷發展,預計未來全球ETF的數量和種類還會繼續增加,為投資者提供更多選擇。

ETF有哪些種類?美國和台灣ETF我不介紹

ETF種類多到讓人眼花繚亂,只要是能投資的就能創建一個ETF,比如說股票型ETF、債券型ETF、期貨/商品型ETF、槓桿型ETF、反向型ETF、貨幣型ETF等等。

股票型ETF還能分出好幾種,比如市值型ETF、價值型ETF、成長型ETF、產業型ETF、區域型ETF、配息型ETF等等。說實話,ETF的種類還有更多,接下來我不會介紹市面上最常見的ETF

因為各國都有自己的ETF,台灣自然也不例外。最出名的台灣ETF有0050和0056,分別追蹤台股市值前50大的公司和市值前150的公司。投資這些ETF,就好像直接投資台灣的主要股票一樣。

至於上面說分了那麼多種類,對於懶得變有錢的我來說…我一點都不想深入了解!?因為那麼多種類,真的也不需要買那麼多種類(不了解還寫這篇😆),就像手機打開好像有上百個聯絡人,但真的有在聯絡的也就那幾個。

如何投資ETF?

投資ETF的方式其實非常簡單,只需要透過證券公司的交易平台就可以購買。不過,在投資之前,你需要先了解以下幾點:

  1. 選擇適合的ETF:不同的ETF有不同的特性,例如追蹤的指數、投資地區、產業等,因此在選擇的時候要根據自己的投資目標和風險承受能力來選擇。
  2. 理解ETF的結構:ETF可能包含股票、債券、商品等不同的投資標的,因此你需要了解這些標的的特性和風險。
  3. 注意手續費和管理費:投資ETF會有交易手續費和管理費,並且不同的ETF這兩項費用可能會有所不同,因此在投資之前要先做好費用的計算。
  4. 定期定額投資:對於長期投資者來說,定期定額投資是一種很好的策略。透過定期定額投資,可以降低市場波動的風險,並且也可以達到資金的穩定投入。
  5. 我自己是複委託在進行投資,因為只要長期持有,手續費或是匯率也可以平均分散。
  6. 當然如果你有足夠的資金,一次性投入會比定期定額的方式獲得更大的報酬。這個以後有機會再說。

懶得有結論

懶得有結論

ETF是投資最好的入門,少掉了單一個股的高風險,免去了選股的麻煩,由其是被動型的ETF,直接與指數貼齊,無腦享受所有的好處。當然,最重要還是你自己要知道為什麼要買!而或是為什麼要賣?

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