【投資】2024 QQQ完整分析介紹，誰又適合投資QQQ?
讀完這篇你會學到：
Invesco QQQ Trust (代號：QQQ)，簡稱QQQ
QQQ基本資料
| ETF代號 | QQQ |
|---|---|
| ETF全名 | Invesco QQQ Trust |
| ETF追蹤指數 | 斯達克交易所上市的 100 家最大的非金融公司 |
| ETF費用率 | 0.2% |
| ETF發行時間 | 1999/03/10 |
| 投資標的類型 | 全市場型股票 |
| 投資區域 | 美國 |
| QQQ前5大持股 | 微軟/蘋果/輝達/亞馬遜/博通 |
| 近10年平均報酬 | 約18.67% |
| 最近一年報酬率) | 23.63% |
| 配息 | 有(3/6/9/12) |
| 官網連結 | https://www.invesco.com/qqq-etf/en/about.html |
| 資料最後更新為2024/08 |
QQQ的特色是什麼?
QQQ 的特色可以從它的選股策略、成分股組成和投資風險來分析，由於QQQ已經是美股投資人耳熟能詳的一檔ETF，由其你是科技股的信仰者，你一定會知道它。但如果你會搜尋進來，你可能是投資新手，那就簡單從選股策略、成分股組成、投資風險來思考這檔ETF。
選股策略
QQQ 追蹤的是「那斯達克 100 指數（NASDAQ-100 Index）」，這個指數涵蓋了在那斯達克交易所上市的 100 家最大的非金融公司，並以市值加權的方式選取。換句話說，公司市值越大，在 QQQ 中的權重就越高。
成分股組成
QQQ 的成分股主要集中在科技、通訊服務及非必需消費品等產業。根據 2024 年 7 月的資料，科技產業佔比超過 50%。前十大持股公司包括微軟、蘋果、輝達、亞馬遜等大型科技公司。
| Holdings | Allocation |
|---|---|
| Apple Inc | 9.12% |
| Microsoft Corp | 8.31% |
| NVIDIA Corp | 7.79% |
| Broadcom Inc | 5.06% |
| Meta Platforms Inc Class A | 4.93% |
| Amazon.com Inc | 4.75% |
| Costco Wholesale Corp | 2.65% |
| Tesla Inc | 2.61% |
| Alphabet Inc Class A | 2.53% |
| Alphabet Inc Class C | 2.44% |
| Top 10 Holdings weight | 50.19% |
QQQ的優缺點
優點
- 科技成長潛力高：成分股多為具有高成長性的科技公司，單看前5大持股，就知道這個ETF的內容。
- 一檔投資美國科技巨頭：好處是透過 QQQ 可以一次投資多家美國大型科技公司，當蘋果跌的時候，搞不好輝達就漲，還是有一點點分散效果。但很有限。
- ETF 投資成本低：相較於傳統共同基金，ETF 的管理費用較低。0.2%的管理費差不多就在中等價位。
缺點
- 波動性高：科技類股，通常波動性都不低，搭上去了之後很像在坐雲霄飛車。但是我記得火影忍者裡面有一段話有話對鳴人的形容是這樣：不穩定性越高的忍者，成長的可能性越強。對！這就是QQQ
- 集中風險：投資組合集中在科技產業，雖然已經分散到100檔科技業，但你就想，你養了10條金魚，那10條還是金魚，就沒有一隻可以吸在魚缸上幫忙打掃魚缸。這個道理就是風險過度集中。
投資 QQQ 適合對科技產業前景看好，且能承受較高風險的投資人。投資前應做好功課，評估自身風險承受能力，並選擇適合的投資策略，例如定期定額、長期投資等。
QQQ的指數追蹤誤差
從圖片可以看出QQQ的指數追蹤誤差算是非常的小，幾乎是貼著Nasdaq-100走，就0.2%內扣費用率來說，內容來說算是可以接受的誤差值。
QQQ的累積報酬表現
| 報酬率類型 | 過去一年 | 過去三年 | 過去五年 | 過去十年 |
|---|---|---|---|---|
| 年化報酬率 | 30.48% | 11.27% | 21.52% | 18.67% |
雖然看上去的年化報酬率很高，但別忘了這是一檔高度產業集中的ETF，當科技產業整體一起下跌的時候，那就所有的公司一起躺下。
QQQ適合哪一種投資人呢？
Invesco QQQ Trust (QQQ) 主要追蹤那斯達克100指數，涵蓋了美國100家最大的非金融公司，特別是科技公司。這讓QQQ適合對科技產業前景看好並且能承受較高風險的投資人，因為其成分股集中在高成長潛力的科技、通訊服務及非必需消費品產業。簡單來說，如果你是3C控，也許你有機會適合投資，但不一定3C控就一定能接受比較高的下跌幅度。請小心。
但是，投資QQQ的風險也相對較高，因為這些科技股容易受到市場情緒和產業變動的影響，波動性較大。雖然現在任何事情都離不開「科技」，但過度集中在特定產業，也是一種高風險。
總結來說，QQQ適合那些對科技產業充滿信心、能夠承受高波動性並且尋求高成長潛力的投資人，而不是風險承受能力較低的保守型投資者。
可以的話就再把時間拉長，能讓自己的風險承受度再提高。
QQQ怎麼買?
之前在【投資】「長期」投資美股 複委託優於海外券商 當中有提到，有一些人追求極致化的降低成本，為的是影響未來的報酬率，但是當你花了許多時間成本在降低投資成本，那不一定是最好的選擇。
因為這幾年投資技術跟環境都在改變，現在在國內的複委託也非常的方便而且省去了不少在海外券在開戶的風險，成本當然是高一點，但就當做幫這筆錢買個保險。才不會投資了大半天，錢就丟在海外了。
財務規劃的時候會用QQQ做為投資標的嗎?
在財務規劃的過程中，選擇QQQ作為投資標的機會，說實在的不是太高，因為QQQ追蹤的是那斯達克100指數，主要涵蓋大型科技公司，雖然具備高成長潛力且近10年的報酬都非常好。但它的高波動性和集中在科技股的風險也是不可忽略的因素。
雖然不會直接使用QQQ做為主要的投資標的，但做為資產配置的一環也不是沒有機會，還是要看每個人不同的財務DNA來決定。
Warning
投資具有風險，過去的績效不代表未來的表現。在進行任何投資決策之前，請務必詳細了解相關風險，並根據自身的財務狀況及風險承受能力謹慎評估。
懶得有結論
如果單純用報酬來看待是否要投資，那就要想，高風險的部份自己是否能夠承擔，像我自己的QQQ已經長時間持有了好一陣子，目前的報酬在30%上下，有沒有可能一夕之間回到20%?也不是沒有可能，那你要想，100萬的資產成長到130萬，那瞬間少了10萬，自己能不能接受。
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